马来西亚房地产开发商协会（Rehda）在民意调查中发现，56％的人希望在接下来的六个月内主要在KLCC地区和吉隆坡市中心内拥有自己的房屋。
尽管生活成本上涨，楼价飙升。根据Rehda总裁FD Iskandar的说法，这种偏好是“不切实际”的，所以吉隆坡依然是财产最贵的国家。
然而，马来西亚政府也提出了帮助城市民族土地第一财产的举措。
配音城市公寓或Bandaraya公寓，该项目旨在帮助马来西亚人通过需要一种强制储蓄形式的方案购买他们的第一个家。
虽然细节仍然很少，我们会看看可以看看是否有助于人们在楼梯上步行。
这是什么一回事呢？
城市公寓或班达拉亚公寓是一个住房项目，针对的城市民众无法负担得起其家园。
第一个这样的项目将建在塞加布什的双溪乌丹，那些获得RM10,000及以下的人选，将有机会每月从RM800租用三居室公寓，最多五年。
从RM800每月租金，RM300将作为一种“强制储蓄”的形式，每个月将被搁置，在租赁期结束时将退还给租户。
一旦马来西亚租金期结束，租客就不得不腾出房屋，让新租户租房。
据首相拿督斯里纳吉卜拉扎克说，五年之后，租户将累积强制储蓄18,000令吉，租户可以“用作存款购买自己的家”。
吉隆坡市政厅（DBKL）将开发公寓，距离市中心约15分钟路程。
共建造1,251套公寓，每座807平方尺。
马来西亚市场现实
让我们把房价放在上下文中。2016年第三季度全国平均房价为334736令吉。
尽管马来西亚房地产市场总体疲软，吉隆坡房价在同一季度平均约为771212令吉。
在纸上，即使有90％的贷款融资，18,000令吉将不会让您在城市内或周边的体面财产附近任何地方。
但有马来西亚经济适用房。例如，PR1MA是更受欢迎的计划之一，融资高达110％。以下是针对中等收入者的联邦和州的举措：
一马来西亚人民住房计划（PR1MA）
价格范围 RM100,000 - RM400,000
目标收入群体 RM2,500 - RM10,000
选择方法 选票
私人负担得起的房屋计划（MyHome）
价格范围 半岛
MyHome1：RM50,000 - RM90,000
MyHome2：RM90,001 - RM170,000
沙巴与砂拉越
MyHome1：RM60,000 - RM90,000
MyHome2：RM90,001 - RM220,000
目标收入群体 MyHome1：RM3,000 - RM4,000
MyHome2：RM4,001 - RM6,000
选择方法 筛选过程
马来西亚公务员住房项目（PPA1M）
价格范围 RM1.5万 - RM300,000
目标收入群体 10,000以下
选择方法 选票
马来西亚联邦特区住房计划（Rumawip）*
价格范围 RM52,000 - RM300,000
目标收入群体 15000以下
选择方法 选票
鲁马·雪兰莪
价格范围 RM42,000 - RM2.5万
目标收入群体 RM3,000 - RM10,000
选择方法 筛选过程
马来西亚公共梦想家庭计划（RIR）
价格范围 350万令吉以下
目标收入群体 月度家庭收入 月收入
但是，在你跳高兴之前，请注意，经济适用住房计划通常采用筛选程序或投票系统 - 所以不能保证您被选中。
此外，巴生谷附近的房产，至少在PR1MA的情况下，通常提供高于RM200,000。
例如，对PR1MA网站的检查，开放申请的马来西亚房产显示，位于吉隆坡的战略地址Brickfields的项目入门价格为28.8万令吉。Kajang Utama的一间公寓从RM315,000开始，而Port Dickson的露台房屋则从RM2.7万起。
那么你怎么去这个……
假设你是一个雄心勃勃的30岁，在马来西亚城市公寓的五年租赁任期已经圆满完成。
您希望下次购物成为家庭，而您的家庭成本高达RM378,000，则您将被选中。您从马来西亚城市公寓获得的积蓄不会削减，如果您没有其他节省，您可以考虑从您的EPF账户2退出。
如果您的起始薪酬是RM2,750，平均年增长率为5％，那么您在30岁时您的EPF将会有多少？
EPF节省30岁
加成1：RM46,1000 加成2：RM19,800
以下是它的工作原理：
马来西亚房产价格 RM378,000
预付款（强制储蓄+ EPF账户2） RM37,800（RM18,000 + RM19,800）
贷款额度 RM340,200
利率 每年4.62％
保有 30年
估计每月还款 RM1,748.08
你的帐户2可以在你的家庭付款后恢复吗？那么可能是的。如果您每年持续获得5％的增量，那么您在60岁退休的时候可以节省多少钱：
EPF总结
预计总节省：465.44万令吉 加元1：3,870,100令吉
加元2：RM785,300
解决问题的方法？
这取决于你如何看待它。现实是马来西亚房地产价格上涨速度超过薪水，尽管市场萧条，但负担能力却是许多人的问题。
因此，预期将不得不调整和偏好。经济实惠的住房是上市房地产的一种方式。
另一种方法是寻找符合你收入的房产。我们已经编制了一个在巴生谷的房产清单，一个家庭每月收入约5,000令吉，尽管这些房屋可能不是热门地址，但仍然赋予了拥有房屋的一些好处。
马来西亚城市公寓计划是确保您在任期结束时获得某种形式储蓄的一种方式。当然，储蓄可能不是很大，但它会给你一些现金，你可以用作首付。
然而，由于细节尚未公布，我们不确定五年内强制性储蓄是否会获得利益。上面的例子假定节省的钱没有任何兴趣。
如果是这样的话，那么将RM300保存在赚钱帐户或投资中肯定会更好一些。
没兴趣 有兴趣（3％pa）
每月节省 RM300 RM300
储蓄期 5年 5年
总节省 RM18,000 RM19,790.98
如果您将储蓄存入固定存款账户，则在五年内您可以赚取1,790.98令吉。如果你有财务纪律，那么保存更高的利息账户或投资是有意义的。但是，对于那些没有纪律的人来说，马来西亚城市公寓方案可能是一个很好的解决方案。
当然，审慎的财务管理仍然是必需的。如果你是认真的，你可以通过单独地通过改变你的生活方式，偿还你的债务，甚至兼职工作，每个月分开拨款来轻松地增加储蓄。
如果你下了马来西亚房子，不用说快速支付贷款需要很好的管理。
失去了付款是昂贵的，这个规则甚至适用于一个负担得起的家庭，因为你最终与马来西亚银行打交道。
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